Fed ir pierādījumi par ienākumu nodokļu krāpšanu Bridžportas bankas bankrotā, saka avoti
Kamēr varas iestādes gatavojas iekasēt maksu par Vašingtonas federālās uzkrājumu bankas sabrukumu 2017. gadā, banka, kas iegādājās tās noguldījumus, ir piedzīvojusi klientu aizplūšanu no turienes.
Kad federālie regulatori 2017. gada decembrī slēdza simtgadīgu banku Bridžportā izmeklēšanas laikā masveida krāpšana un tas ir prezidenta aizdomīgā nāve, viņi centās atrast citu banku, kur iejaukties.
Viņiem bija vajadzīga tāda, kas varētu pārvaldīt 140 miljonus ASV dolāru ietaupījumus un čeku kontus no mazās, bet spēcīgās Vašingtonas Federālās uzkrājumu bankas un pārliecināt slēgtās bankas 4000 klientus, ka viņu nauda ir drošībā.
Pakāpās Royal Savings Bank, vēl viena neliela banka, kas atrodas Čikāgas dienvidaustrumu pusē.
Royal pārņēma Vašingtonas federālos noguldījumus pat tad, kad federālie izmeklētāji strādāja, lai atrisinātu to, ko viņi vēlāk atklāja. 82,6 miljoni ASV dolāru krāpnieciskos vai apšaubāmos aizdevumos izgatavots Vašingtonas federālā prezidenta Džona F. Gembara vadībā, kurš tika atrasts miris bankas klienta guļamistabā Parkridžā ar virvi ap kaklu īsi pirms bankas slēgšanas.
Tagad, kad federālās iestādes nākamā mēneša laikā gatavojas ierosināt kriminālapsūdzības pret daudziem iesaistītajiem, avoti stāsta vietnei:
- Bankas kraha izmeklēšanā ir atrasti pierādījumi par krāpšanos ar ienākuma nodokli.
- Dažiem Vašingtonas federālajiem klientiem varētu būt simtiem tūkstošu dolāru, jo viņu konti pārsniedza Federālās noguldījumu apdrošināšanas korporācijas maksimālo apdrošināto USD 250 000, kad sabruka Gembara ģimenes pārvaldītā banka.
Un Royal Bank, kas sevi raksturo kā labus puišus šajā sāgā, varētu maksāt lielu cenu par iesaistīšanos Gembara bijušo klientu naudas aizsardzībā. Tā samaksāja FDIC 1,4 miljonus dolāru, lai iegādātos divas Vašingtonas federālās ēkas - Bridžportas bankas galveno mītni un filiāli Mazajā Itālijā.
Taču tas ir saskāries ar klientu aizplūšanu, liecina FDIC ieraksti. Ieraksti liecina, ka 140 miljonu ASV dolāru noguldījumi, ko tā pārņēma no Vašingtonas federālās valdības, pēdējo divu gadu laikā ir samazinājušies līdz 43 miljoniem ASV dolāru — par 70 procentiem – kritums.
Esmu neizpratnē par naudas aizplūšanu, kas nav normāli tādās FDIC situācijās kā šī, saka Leonards Švajkovskis, Royal prezidents un izpilddirektors. Mēs rūpējamies par klientiem.
Royal pašlaik cenšas pārliecināt klientus, ka tai nav nekāda sakara ar Gembara bankas problēmām un ka tā joprojām ir uz stabila finansiāla pamata.
Vašingtonas federālo uzņēmumu 1913. gadā dibināja Džembāras nelaiķis vectēvs. Sākotnēji tā bija orientēta uz poļu imigrantu apkalpošanu, kuri savulaik apdzīvoja šo Dienvidsaidas apkaimes daļu, un tā palika ģimenē līdz Džembaras nāvei.
56 gadus vecais Džembara, kurš bija Vašingtonas federālās zemes valdes priekšsēdētājs, izpilddirektors un prezidents un kuram piederēja 21,4% akciju, padarot viņu par lielāko akcionāru, tika atrasts miris 2017. gada 3. decembrī miljonu dolāru vērtajā Mareka mājā Park Ridge. Matčuks.
Matčuks bija ilggadējs Gembara draugs un bankas klients, kuram bija pieci neatmaksāti aizdevumi no Vašingtonas federālās valsts, kuru kopējā summa bija gandrīz 1,8 miljoni USD. Viņa mājas tika slēgtas apmēram piecus mēnešus pirms Gembara tika atrasta mirusi galvenajā guļamistabā.
Divpadsmit dienas pēc Džembaras nāves, ko Kuka apgabala medicīnas ekspertu birojs atzina par pašnāvību, federālie regulatori slēdza viņa banku, atsaucoties uz nedrošu un nepamatotu praksi, ko FDIC turpina izmeklēt kopā ar FIB un federālo lielo žūriju.
Varas iestādes ziņo, ka Gembara banka zaudēja vismaz 80 miljonus ASV dolāru aizdomīgos aizdevumos, no kuriem daži tika izsniegti bez ķīlas vai pat jebkādiem dokumentiem.
Federālie izmeklētāji ir atklājuši, ka daudziem no šiem aizdevumiem nebija nepieciešama atmaksa no klientiem, kuri dažos gadījumos saņēma arī papildu naudas avansus.
Starp Gembara aizdevumiem 11. palātas regulārā demokrātiskā organizācija, kuru Deiliju ģimene ir vadījusi gadu desmitiem, aizņēmās 80 000 USD, lai veiktu remontu tās galvenajā mītnē 3659 S. Halsted St. Šo aizdevumu, ko organizēja Alds. Patriks Deilijs Tompsons (11.) nebija nodrošināts ar ķīlu laikā, kad FDIC slēdza Vašingtonas federālo banku.
Kopš tā laika Royal to ir pārrakstījis, un tagad tas ir nodrošināts ar hipotēku pret īpašumu.
Saskaņā ar avotiem, Tompsona finanšu darījumi ar Gembara banku ir daļa no izmeklēšanas.
Viljams M. Mahons, viens no Deiliju ģimenes ilggadējiem iecirkņa kapteiņiem, apmēram 20 gadus strādāja Vašingtonas federālajā direktoru padomē. Mahons bija arī valdes aizdevumu komitejas priekšsēdētājs, avoti stāstīja Sun-Times, līdz banka tika slēgta saistībā ar krāpniecisku aizdevumu izmeklēšanu.
Laikā, kad viņš bija bankas valdē, Mahons strādāja arī Čikāgas pilsētā. Tagad viņš ir pilsētas Ielu un sanitārijas departamenta komisāra vietnieks, maksājot 125 000 USD gadā.
Federālā lielā žūrija 2019. gada februārī no Rātsnama izsūtīja pavēsti par būvatļaujām Mahonas Bridžportas trīsdzīvokļu ēkām, kurām Vašingtonas federālā valdība piešķīra trīs aizdevumus, kuru kopējā summa pārsniedz 1 miljonu ASV dolāru, norāda avoti.
Mahona svainis Maikls Huels, bijušā Alda pirmais brālēns. Patriks Huels ir pensionēts grāmatvedis, kurš savulaik veica bankas revīziju, strādājot Bansley & Kiener — auditorfirmā ar lielu ietekmi, kas dažus mēnešus pirms regulatora slēgšanas sniedza bankai tīru veselības dokumentu. Huels, kurš dzīvo blakus Mahonam, pirms vairākiem gadiem aizgāja no Banslijas.
Par Mahonu ir veikta federālā izmeklēšana, avoti pastāstīja Sun-Times, kā arī trīs citi Vašingtonas federālās valdes locekļi:
- Džembaras māsa Dženisa Vestona, kura bija arī bankas viceprezidente.
- Džordžs Kozdemba, pensionēts elektriķis no Lielās Čikāgas Metropolitan Water Reclamation District.
- Lesters Stepiens, kurš ir Čikāgas gaļas iepakošanas uzņēmuma kontrolieris.
FDIC pagājušajā pavasarī veica nogulsnes no Mahona, Vestonas, Kozdembas un Stepienas, norāda avoti.
Viņu advokāts neatbildēja uz zvaniem, kas meklēja komentārus.
Vašingtonas federālās padomes locekļiem bija Colonial American Casualty and Surety Company. Septembrī Colonial American piekrita samaksāt 1,25 miljonus ASV dolāru, lai nokārtotu 15,6 miljonu ASV dolāru prasību, ko iesniegusi FDIC, kas cenšas atgūt pēc iespējas vairāk naudas, ko Gembara banka zaudējusi.
Vašingtonas federālās bankas lielākais kreditors ir Gembara ilggadējais draugs Roberts M. Kovaļskis, Čikāgas jurists, kurš arī ir izveidojis īpašumu ar bankas aizdevumiem.
Pēc tam, kad FDIC pieprasīja, lai Kovaļskis no bankas atmaksā 20 miljonus dolāru aizdevumu — dažas no kurām Kovaļskis teica, ka viņš jau ir atmaksājis, lai gan nevarēja iesniegt to dokumentāciju, — viņš iesniedza bankrota aizsardzības pieteikumu.
Kopš tā laika viņš un viņa māsa Dženisa Kovaļski ir apsūdzēti krāpšanā. Viņi tiek apsūdzēti aktīvu slēpšanā no bankrota tiesas.
Bankrota pilnvarnieks ir likvidējis Kovaļska īpašumus, tostarp a 46 pēdas gara laiva ar nosaukumu Expelliarmus, kas viņam piederēja kopā ar brāli Viljamu Kovaļski un Gembaru. Nav skaidrs, vai Viljamam Kovaļskim joprojām ir īpašumtiesības uz laivu.
Hantingtonas Nacionālajai bankai ir 177 840 dolāru apķīlājums pret laivu, kas ir sausā dokā piestātnē netālu no Hegewisch. Banka plāno novērtēt laivu, kuras Kovaļskis novērtēja 180 000 USD vērtībā.
Hea: